Dividendenkalender Anleitung: So finden Sie die besten Aktien in 5 Schritten
Was ist der Dividendenkalender?
Der Dividendenkalender ist Ihr kostenloses Werkzeug, um die besten Dividendenaktien zu finden und fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Ob Sie gerade erst mit dem Investieren beginnen oder bereits Erfahrung haben – dieser Guide zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie das Maximum aus unserem Kalender herausholen.
Was Sie in diesem Guide lernen:
- Die wichtigsten Kennzahlen verstehen (DiviScore, CAGR, Dividendenrendite)
- Die Index-Übersicht effektiv nutzen
- Detailseiten richtig interpretieren
- Schritt-für-Schritt zur besten Dividendenaktie
Die wichtigsten Kennzahlen auf einen Blick
Bevor wir in die praktische Anwendung einsteigen, sollten Sie die grundlegenden Kennzahlen verstehen. Keine Sorge – wir erklären alles in einfachen Worten.
1. Die Dividendenrendite
Die Dividendenrendite zeigt, wie viel Prozent Ihres investierten Geldes Sie jährlich als Dividende zurückbekommen.
Beispiel Allianz:
- Aktienkurs: ca. 362 €
- Dividende: 15,40 € pro Aktie
- Dividendenrendite: 15,40 € ÷ 362 € = 4,25%
Das bedeutet: Für jeden investierten Euro erhalten Sie 4,25 Cent Dividende pro Jahr.
Dividendenrendite-Ampel
Achtung: Sehr hohe Renditen (über 7%) können auf Probleme hindeuten!
2. Der DiviScore (0-100 Punkte)
Der DiviScore ist unsere proprietäre Kennzahl, die verschiedene Faktoren kombiniert und Ihnen auf einen Blick zeigt, wie gut eine Aktie als Dividendeninvestment geeignet ist.
So wird der DiviScore berechnet:
- 10-Jahres-Simulation: Wir simulieren eine Investition von 10.000 € über 10 Jahre
- Dividenden-Reinvestition: Alle Dividenden werden automatisch reinvestiert
- Gesamtrendite: Kursentwicklung + Dividenden = Gesamtrendite
- Stabilitäts-Bonus: Kontinuierliche Dividendenzahlung wird belohnt
DiviScore verstehen
Aktuelle Top-Performer im DAX 40 nach DiviScore:
| Unternehmen | DiviScore | Dividendenrendite |
|---|---|---|
| Munich Re | 83 | 3,45% |
| Rheinmetall | 80 | – |
| Siemens | 80 | – |
| Deutsche Börse | 78 | 2,11% |
| Allianz | 77 | 4,25% |
3. CAGR – Das Dividendenwachstum
Die CAGR (Compound Annual Growth Rate) zeigt, wie stark die Dividende im Durchschnitt pro Jahr gewachsen ist.
Beispiel Munich Re:
- CAGR 3 Jahre: 22,05% pro Jahr
- CAGR 5 Jahre: 15,33% pro Jahr
- CAGR 10 Jahre: 9,94% pro Jahr
Das bedeutet: Die Dividende hat sich in den letzten 3 Jahren besonders stark entwickelt!
Tipp: Achten Sie auf eine konstant positive CAGR über alle drei Zeiträume. Das zeigt, dass das Unternehmen seine Dividende nachhaltig steigert.
Die Index-Übersicht verstehen
Auf der DAX 40 Übersichtsseite sehen Sie alle 40 Unternehmen auf einen Blick. So nutzen Sie die Tabelle optimal:
Die Spalten der Übersichtstabelle
Sortieren und Filtern
Klicken Sie auf die Spaltenüberschriften, um die Tabelle zu sortieren:
- Nach Dividendenrendite sortieren: Finden Sie schnell die Aktien mit der höchsten Ausschüttung
- Nach DiviScore sortieren: Sehen Sie die qualitativ besten Dividendenwerte
- Nach CAGR sortieren: Entdecken Sie die Dividenden-Wachstumsstars
Die Detailseite einer Aktie
Wenn Sie auf ein Unternehmen klicken, gelangen Sie zur Detailseite. Hier finden Sie alle wichtigen Informationen:
Aufbau der Detailseite
- Unternehmensname und Logo
- Aktueller Aktienkurs mit Veränderung
- ISIN und Branche
- Score auf einer Skala von 0-100
- Bewertung (Exzellent, Gut, Durchschnitt, Schwach)
- Sterne-Bewertung für schnellen Überblick
- Hauptversammlung (HV-Datum)
- Ex-Dividende (wichtig für Kaufzeitpunkt!)
- Auszahlungsdatum
- Alle Dividendenzahlungen der letzten Jahre
- CAGR für 3, 5 und 10 Jahre
- Entwicklung auf einen Blick
- Kursentwicklung (1M bis 10J)
- 10-Jahres-Performance mit Dividenden
- Interaktive Zeitraum-Auswahl
Schritt-für-Schritt: Die beste Dividendenaktie finden
Jetzt wird es praktisch! Folgen Sie dieser Anleitung, um Ihre optimale Dividendenaktie zu finden:
Ihr 5-Schritte-Plan zur besten Dividendenaktie
Gehen Sie zur DAX 40 Übersicht und verschaffen Sie sich einen ersten Überblick.
Klicken Sie auf "DiviScore", um die Tabelle nach den besten Gesamtbewertungen zu sortieren. Konzentrieren Sie sich auf Aktien mit einem Score über 60.
Vergleichen Sie die Dividendenrendite. Eine Rendite zwischen 2,5% und 5% ist bei DAX-Werten optimal. Bei über 6% sollten Sie genauer hinschauen.
Klicken Sie auf Ihre Favoriten und prüfen Sie die CAGR-Werte. Idealerweise sollten alle drei Zeiträume (3J, 5J, 10J) positiv sein.
Prüfen Sie das Ex-Datum. Um die Dividende zu erhalten, müssen Sie die Aktie vor dem Ex-Tag kaufen!
Praktisches Beispiel: Munich Re analysieren
Wenden wir die Schritte auf ein konkretes Beispiel an:
Munich Re Analyse
Fazit: Munich Re zeigt über alle Zeiträume positive CAGR-Werte mit einem exzellenten DiviScore von 83. Die Dividendenrendite von 3,45% liegt im gesunden Bereich. Ein solider Kandidat für ein Dividendenportfolio!
Munich Re Detailseite ansehen ?
Häufige Fehler vermeiden
Diese Fehler sollten Sie vermeiden:
- Nur auf die Dividendenrendite schauen: Eine hohe Rendite kann auch bedeuten, dass der Kurs stark gefallen ist!
- Den Ex-Tag verpassen: Kaufen Sie erst am Ex-Tag, erhalten Sie keine Dividende mehr für das laufende Jahr.
- Negative CAGR ignorieren: Sinkt die Dividende über Jahre, könnte das Unternehmen Probleme haben.
- Alles auf eine Aktie setzen: Diversifizieren Sie! Mindestens 10-15 verschiedene Aktien im Portfolio.
Nächste Schritte
Sie haben jetzt das Wissen, um den Dividendenkalender optimal zu nutzen. Hier sind Ihre nächsten Schritte: